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爆雷的P2P平台如何走向深渊-【新闻】

发布时间:2021-04-05 20:45:26 阅读: 来源:截止阀厂家

拿走了。

礼德财富的资金就是这样被分散了。在看守所中的郑升告诉南方周末记者,礼德财富还有一位幕后老板,收购平台后的3年间,拿到的投资除了用来填补旧债外,还有超过2亿元被先后转到了幕后老板手中。

郑升的“跑路”也是幕后老板一手策划的。郑升称,他去香港之前,礼德财富新的投资已不够兑还借款,资金链接近断裂,郑升去找幕后老板要钱未果,被要求逃往国外。广州警方证实了郑升这一说法,并已启动对幕后老板的追捕。

亏空达3.2亿元的网贷平台“理财咖”,资金也同样被瓜分,据佛山警方初步了解,转走的资金被用于公司投资房产、买卖字画以及老板李东个人购买房产、保险或提现消费。

除了资金流向分散,平台投资额的取证也存在难度。佛山警方的办案人员介绍,“理财咖”自2018年5月21日出现提现困难后,老板李东等人有删除服务器数据的动作。

“理财咖”平台向国内一家大型互联网公司租用了数据服务器。为了查清资金总额,佛山警方多次到这家互联网公司提取数据,排了一周的队才将数据拿到手。不少网贷平台都在该公司购买了数据服务,发生大规模“爆雷”后,不少地方公安机关要排队近一个月才能提取到相关数据。

追赃挽损难度大是集资诈骗犯罪案件的共性。深圳南山公安分局经侦大队的负责人介绍,他们2012年曾办理过一起集资诈骗案,立案后,“嫌疑人能拘就拘,赃产该封就封,采取了刑事强制措施后,民事纠纷难办,投资人的钱迟迟拿不回。”

在总结以往经验的基础上,南山公安分局创新出了一套“治疗式打法”,让“爆雷”平台高管出面去追回债务。具体做法是,“在确保涉案平台停止违法业务活动基础上,对具备条件的公司实际控制人、高管、股东依法办理取保候审,加快资产清退,促其及时通过多种途径追回到期债务。”

突如其来的“爆雷”,使警力面临不小的挑战。2018年7月13日,深圳“投之家”平台“爆雷”,那天晚上,该市110电话接警平台一度被打爆。汹涌而来的投资者们也分散了警方的办案精力,深圳市公安局经侦支队的一名警官综观整个支队发现,一半的警力用在“和投资者沟通”上,只有一半的警力在查涉案资金数据。

据2018年11月统计,深圳全市待收超过5亿元的“爆雷”平台就达49家。仅南山区,在2018年前10个月立案的涉众型经济案件就有48宗,涉及投资者人数超过百万人次,而南山区的经侦警察还不到百人。在“爆雷”之初,深圳平均每个涉案平台的办案民警只有两三人。

为了提高办案效率,深圳市公安局经侦支队采取了“批量式办案”,对多个平台的同一项调查流程进行集中办理。“批量式办案”的前提是,这些网贷平台的作案手法类似。深圳市一名经侦民警向南方周末记者展示了他梳理的P2P“九大罪状”,其中设立资金池、自融自用、虚构标的是大部分网贷平台的通病,导致出现这些现象的原因是,开设网贷平台的门槛极低,资质审核被一笔带过,核心环节资金去向也缺乏监管。

梳理作案手法之余,警方也专门对网贷平台投资人的特征进行了分析。佛山警方发现,遭遇“爆雷”的受害人,正由中老年人、弱势群体向多元化蔓延,从以往的下岗职工、离退休人员等群体,变成有一定投资知识、投资经验的人群甚至是富有人群参与。“一部分投资者明知有风险,专门寻找短期高额回报的平台参与投资,希望在公司资金链断裂前获利离场。”

原作者: 张笛扬

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